裁處日 | 文號 | 違反法令條文 | 處分內容 | 摘要 | 裁處書 | 明細 |
2023/12/08
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金管保壽字第11204940682號
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保險商品銷售前程序作業準則第6條第1款、第4款及第5款、第7條第2款及第4款、第9條第1項第1款、第17條第1項第3款及第24條第1項第2款
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金管會認台灣人壽送審備查之「台灣人壽一年定期防癌健康保險附約,核有違反保險法相關規定,且有保險法第144條第1項授權訂定之「保險商品銷售前程序作業準則」第30條第1項第1款、第3款、第7款及第9款規定之情事,依保險法第171條第1項規定核處罰鍰新臺幣180萬元整,並依上開準則第29條第3款規定列入台灣人壽紀錄3次。
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金管會認台灣人壽送審備查之「台灣人壽一年定期防癌健康保險附約」,核有違反保險法相關規定。
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裁處書附件
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詳細內容
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2023/08/10
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金管保壽字第11204928202號
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保險業內部控制及稽核制度實施辦法第5條第1項第4款及第8款
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金管會對中信金控辦理「一般業務檢查」,認台灣人壽公司治理有重大缺失,內部控制制度未能有效運作,違反保險法第148條之3第1項授權訂定之保險業內部控制及稽核制度實施辦法第5條第1項第4款及第8款規定及核有有礙健全經營之虞,依保險法第171條之1第4項規定核處罰鍰1,000萬元整,暨依同法第149條第1項規定予以糾正,並依同條項第1款規定,自裁處書送達翌日起限制台灣人壽一年內不得新增不動產投資(在建工程除外),屆期經金管會認可改善情形後始得進行;併依同條項第7款規定,令台灣人壽自本裁處書送達翌日起,停止總經理執行總經理職務1年。
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金管會認台灣人壽公司治理運作之內部控制制度未能有效運作,且核有有礙健全經營之虞,核有違反保險法相關規定。
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裁處書附件
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詳細內容
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2023/04/28
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金管保壽字第1110153539號
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保險法第149條第1項
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金管會對台灣人壽辦理「法令遵循制度執行情形專案檢查報告」所涉缺失,核有違反保險法相關規定,依保險法第149條第1項規定予以糾正及限期改善。
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金管會對台灣人壽辦理「法令遵循制度執行情形專案檢查報告」所涉缺失,核有違反保險法相關規定,依保險法第149條第1項規定予以糾正及限期改善。
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裁處書附件
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詳細內容
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2023/03/24
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金管保壽字第11204909332號
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保險業內部控制及稽核制度實施辦法第5條第1項第2款、第4款、第8款
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金管會對台灣人壽辦理「一般業務檢查」所列缺失事項,核有違反保險法相關規定,依保險法第171條之1第4項規定核處罰鍰新臺幣120萬元整。
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金管會對台灣人壽辦理「一般業務檢查」所列缺失事項,核有違反保險法相關規定,依保險法第171條之1第4項規定核處罰鍰新臺幣120萬元整。
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裁處書附件
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詳細內容
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2022/12/20
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金管證發罰字第11103636102號
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證券交易法第36條第3項第2款
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核處公司負責人新臺幣72萬元罰鍰
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本公司於111年9月30日決定變更管理金融資產之經營模式,未於事實發生之日起二日內公告申報,核有違反證券交易法相關規定情事。
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裁處書附件
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詳細內容
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2022/09/26
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金管保壽字第11104937892號
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保險業內部控制及稽核制度實施辦法第5條第1項第2款、第12款;金融消費者保護法第9條;金融服務業確保金融商品或服務適合金融消費者辦法第10條;保險業招攬及核保理賠辦法第6條第1項第9款第2目、第2項第4款、第7條第1項第3款第4目及第17條
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金管會認台灣人壽辦理投資型保險商品業務,核有違反保險法相關規定,依保險法第171條之1第4項及第5項規定核處罰鍰新臺幣300萬元整,並依同法第149條第1項規定予以3項糾正。
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台灣人壽辦理投資型保險商品業務,違反保險法相關規定,依保險法第171條之1第4項及第5項規定核處罰鍰新臺幣300萬元整,並依同法第149條第1項規定予以3項糾正。
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裁處書附件
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詳細內容
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2022/08/18
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金管保壽字第11104387952號
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「人身保險業辦理利率變動型保險商品業務應注意事項」第3點第1項、第2項及第3項
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金管會認本公司辦理「台灣人壽吉美勝美元利率變動型終身壽險」、「台灣人壽傳承富滿利率變動型終身壽險」宣告利率計算公式及辦理宣告利率訂定作業,違反保險法相關規定,命本公司自處分書送達之翌日起停止銷售該商品。
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本公司辦理「台灣人壽吉美勝美元利率變動型終身壽險」、「台灣人壽傳承富滿利率變動型終身壽險」宣告利率計算公式及辦理宣告利率訂定作業,違反保險法相關規定,依保險法第144條第1項授權訂定之「保險商品銷售前程序作業準則」第30條第1項第1款、第3款規定,自處分書送達之翌日起停止銷售該商品。
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裁處書附件
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詳細內容
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2022/08/10
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金管保壽字第11104931002號
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保險法第148條之3第1項授權訂定之「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」第5條第1項第8款;保險法第148條之3第2項授權訂定之「保險業招攬及核保理賠辦法」第6條第1項第8款第7目、第17條
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金管會認本公司辦理保險業務,違反保險法相關規定,依保險法第171條之1第4項、第5項規定核處罰鍰新臺幣180萬元整
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本公司辦理保險業務,違反保險法相關規定,依保險法第171條之1第4項、第5項規定核處罰鍰新臺幣180萬元整。
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裁處書附件
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詳細內容
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2022/07/08
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金管保壽字第11101376212號
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保險法第149條第1項
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金管會認本公司辦理新契約核保作業,核有有礙健全經營之虞,依保險法第149條第1項規定予以糾正。
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本公司辦理新契約核保作業,違反保險法相關規定,核有有礙健全經營之虞,依保險法第149條第1項規定予以糾正。
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裁處書附件
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詳細內容
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2022/05/11
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金管保壽字第11104918642號
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保險法第171條之1第5項
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金管會認本公司辦理高齡金融消費者之招攬、核保作業,核有違反保險法相關規定,依保險法第171條之1第5項規定核處罰鍰新臺幣120萬元整,並依同法第149條第1項規定予以糾正。
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本公司辦理高齡金融消費者之招攬、核保作業,違反保險法相關規定,核處罰鍰新臺幣120萬元整及予以1項糾正。
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裁處書附件
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詳細內容
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