跳到主要內容
:::
序號
4076717
發言日期
2022/10/24
發言時間
08:30
發言人
稽核室
發言人職稱
n/a
發言人電話
n/a
符合條款
第十一條第一項第 1 款
事實發生日/裁處日
2022/10/14
最近二年經主管機關處分之事項。
文號
金管保壽字第11104940012號函
違反法令條文
保險法相關規定。(詳函文)
處分依據
保險法第149條第1項及第171條之1第5項規定
處分內容
罰鍰新台幣240萬元整及予以3項糾正。
摘要 (限100字內)
金管會對本分公司於110年辦理投資型保險商品業務專案檢查報告，查有違反金融消費者保護法及保險法相關規定。
說明 (600字內)
1. 本分公司針對投資型保險商品連結投資標的轉換費用，多數為給付合作通路轉換佣金，致有要保人經由招攬通路業務員對同一保單頻繁辦理投資標的轉換，遭收取高額轉換費用，且主要作為本分公司支付合作通路情形。 2. 本分公司風險屬性分析問卷之設計(如問項配分及權重)不合理、問卷之問項內容定義不明確或項目尚有欠缺。 3. 本分公司所訂「專設帳簿資金全權委託投資處理程序」雖規範每季對全委帳戶績效監控，惟未明訂監控標準及追蹤方式，及本分公司與投信之委託投資契約，有未約定全權委託投資資產之股債配比，或未約定波動度管理目標。 4. 本分公司因系統程式錯誤，致有影響消費者權益之作業風險，未依所訂「風險管理政策」之通報流程，辦理損失事件通報。
附件
下載
資料開放宣告
資訊安全政策宣告
隱私權政策宣告
無障礙聲明