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序號
3282719
發言日期
2021/03/31
發言時間
17:00
發言人
葉栢宏
發言人職稱
資深副總經理
發言人電話
02-8170-9888
符合條款
第十一條第一項第 1 款
事實發生日/裁處日
2021/03/23
最近二年經主管機關處分之事項。
文號
金管保壽字第11004911602號
違反法令條文
保險法第146條之7第3項、第148條之3第2項；保險業與利害關係人從事放款以外之其他交易管理辦法第4條第3項第5款；保險業招攬及核保理賠辦法第6條第1項第7款、第7條第1項第3款、第4款及第17條；投資型保險商品銷售應注意事項第6點第2項、第3項；投資型保險商品資訊揭露應遵循事項第10點、第11點
處分依據
保險法第168條第8項、第171條之1第5項、第149條第1項
處分內容
金管會對本公司辦理保險業務，有違反保險法相關規定，依保險法第168條第8項、第171條之1第5項規定，核處罰鍰新臺幣320萬元整，並依同法第149條第1項規定予以7項糾正。
摘要 (限100字內)
金管會對本公司辦理保險業務，核有違反保險法相關規定。
說明 (600字內)
1.向第三人承租不動產供利害關係人使用，有未於交易前提供交易條件是否不優於同類對象之證明文件供核決主管為決策參考者。 2.對保戶以保險單借款方式購買投資型保險商品，且保單借款送件人員與新保單招攬人員為同一業務員者，業務員招攬報告書有未確實填寫保費來源，影響保險公司核保風險之正確評估情事。 3.辦理「按攤銷後成本衡量之金融資產」(下稱AC)之出售及管理有欠妥事項。 4.辦理銷售投資型保險商品予70歲以上客戶銷售過程之錄音作業，有欠妥事項。 5.辦理投資型保險商品資產配置及資訊揭露作業，有相關缺失事項。 6.辦理保戶地址與業務員是否相符之檢核控管作業，有欠妥事項。 7.辦理資金運用有欠妥情事。 8.辦理實質利害關係人控管作業，有下列未落實辦理交易對象與貴公司或貴公司負責人是否有經濟實質或控制權之密切關係之衡量或建檔欠完整等情事。 9.辦理資訊安全防護及管理作業有相關缺失事項。
附件
下載
資料開放宣告
資訊安全政策宣告
隱私權政策宣告
無障礙聲明