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序號
1221827
發言日期
2014/09/10
發言時間
14:15
發言人
張鎮坤
發言人職稱
總經理
發言人電話
02-87869955
符合條款
第十條第一項第 2 款
事實發生日/裁處日
2014/09/05
因訴訟、非訟、行政處分、行政爭訟或假扣押、假處分之申請或執行事件，對財務或業務有重大影響者。
文號
金管會保局(壽)字第10302550382號函
違反法令條文
保險法第149條第1項、第168條第4項第5款及第8款、第171條之1第4項及第5項。
處分依據
保險法第137條第2項、第176條、第148條之3第1項及第2項、第146條之7第3項、第146條之4第3項
處分內容
依保險法規定，共核處罰鍰新臺幣870萬元整及予以1項糾正並限制國外投資資金運用範圍。
摘要 (限100字內)
金管會於一般業務檢查時，發現本公司有違反保險法相關法令規定之情事，故依法裁處。
說明 (600字內)
金管會於一般業務檢查時，發現本公司有違反保險法相關法令規定之情事： （一） 101年下半年度未向董事會報告法令遵循作業實際執行情形； （二）商品說明書之風險資訊揭露欠嚴謹，致有法定揭露事項未予揭露； （三）適合度作業未建立客戶風險屬性與基金風險等級之連結控管機制，致有穩健型客戶連結最高風險等級投資標的； （四）向受託機構申購公司利害關係人發行之證券投資信託基金受益憑證，未提出其交易條件不得優於其他同類對象之相關文件供決策參考； （五）提報董事會討論決議之利害關係人交易案，有相關董事未迴避並參與表決； （六）有要保人之保險費尚未交付，保險契約即生效； （七）辦理職業工會或福利委員會之團險作業，有額外支付要保單位代辦費或回饋金，進而達成折減保險費之效果； （八）對涉及市場風險之資產部位，有尚未訂定市場風險量化標準及風險限額； （九）對國外投資部位未訂定風險值限額或控管標準，亦未進行回溯測試，不利風險控管； （十）內部稽核人員之任用及考績，未報送董事長核定； （十一）有未對董事會議事運作之管理辦理查核，致未能於內部稽核報告揭露。 故依保險法第137條第2項、第176條、第148條之3第1項及第2項、第146條之7第3項、第146條之4第3項，應依保險法規定，共核處罰鍰新臺幣870萬元整及予以1項糾正並限制國外投資資金運用範圍。
附件
下載
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隱私權政策宣告
無障礙聲明