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序號
4549532
發言日期
2023/08/14
發言時間
17:30
發言人
葉栢宏
發言人職稱
資深副總經理
發言人電話
02-8170-9888
符合條款
第十一條第一項第 1 款
事實發生日/裁處日
2023/08/10
最近二年經主管機關處分之事項。
文號
金管保壽字第11204928202號
違反法令條文
保險業內部控制及稽核制度實施辦法第5條第1項第4款及第8款
處分依據
保險法第171條之1第4項、第149條第1項、第1項第1款及7款
處分內容
金管會對中信金控辦理「一般業務檢查」，認台灣人壽公司治理有重大缺失，內部控制制度未能有效運作，違反保險法第148條之3第1項授權訂定之保險業內部控制及稽核制度實施辦法第5條第1項第4款及第8款規定及核有有礙健全經營之虞，依保險法第171條之1第4項規定核處罰鍰1,000萬元整，暨依同法第149條第1項規定予以糾正，並依同條項第1款規定，自裁處書送達翌日起限制台灣人壽一年內不得新增不動產投資（在建工程除外），屆期經金管會認可改善情形後始得進行；併依同條項第7款規定，令台灣人壽自本裁處書送達翌日起，停止總經理執行總經理職務1年。
摘要 (限100字內)
金管會認台灣人壽公司治理運作之內部控制制度未能有效運作，且核有有礙健全經營之虞，核有違反保險法相關規定。
說明 (600字內)
事實 金管會對中國信託金融控股股份有限公司(下稱中信金控)辦理一般業務檢查，發現台灣人壽有下列缺失： 一、台灣人壽高階主管配合出席有母公司中信金控大股束辜OO君(下稱辜君)參加之中信金控集團召開之會議，如方向會、戰隊餐敘及業務交流會等，其中方向會中討論議題包括保險獲利成長計畫、人壽潛在投資機會評估及地上權工程進度等重要財業務內容；業務交流會簡報之「董事長(係指辜君)」開場架構」內容記載中信金控集團相關營運重要議題之執行面規劃，內容涉及保險部分包括策略面、人才面及目標面，其中目標部分列有「每個禮拜要個別開三場會議追蹤討論：銀行、非銀行…董座(係指辜君)會選擇參加各單位重要會議」、「保險：盈餘目標從今年OO億成長到2026年OO億」等。 二、辜君有參加台灣人壽內部重要業務會議情事，如保險與銀行協銷會議，會議結論記載「暫定111年協銷目標為OO億，FYC滲透OO%(待松柏會後最終確認)」及明列短、中期追蹤事項；提供不動產投資資料予辜君，內容包括地上權案、棒球場開發案、相關興建營運移轉案(BOT)等不動產重大專案進度報告，並由其參與不動產投資處會議；提供人事資料予辜君，以利其約見新到任主管。 三、台灣人壽配合辜君行程一同考察台灣人壽不動產投資標的，且將台灣人壽不動產投資藍圖簡報提供辜君秘書及中信金控專門委員張OO（下稱張君）秘書。 四、台灣人壽將重要不動產投資之財務進度及可行性評估報告提供予張君秘書，再由張君秘書請示張君是否安排顧問面報；另有將高階主管人選之人事資料提供予張君，並由其參與面談。
附件
下載
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隱私權政策宣告
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